近期大量银行账户被冻结的内情曝光
栏目:行业动态 发布时间:2022-09-17 06:30
本文摘要:今年以来,大量外贸从业人员诉苦自己的银行账户无故遭冻结。有人说朋侪圈基本天天有厂家收到通知银行账户被冻结,原因不明。这些涉事用户多数不清楚银行卡被冻结的详细原因,只知道圈内泛起大量类似事件。听说早前,义乌谋划户黄女士在转帐时突然发现自己的农行卡莫名被冻结了。 被冻结的这张农行卡,黄女士已经用了14年了,这是第一次被封掉。她说,因为在义乌每个月都市听到帐户冻掉的消息,所以平常万分小心来维护这张卡。只有银行里的TT结汇后才转入这张卡,所以钱的泉源很是洁净。

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今年以来,大量外贸从业人员诉苦自己的银行账户无故遭冻结。有人说朋侪圈基本天天有厂家收到通知银行账户被冻结,原因不明。这些涉事用户多数不清楚银行卡被冻结的详细原因,只知道圈内泛起大量类似事件。听说早前,义乌谋划户黄女士在转帐时突然发现自己的农行卡莫名被冻结了。

被冻结的这张农行卡,黄女士已经用了14年了,这是第一次被封掉。她说,因为在义乌每个月都市听到帐户冻掉的消息,所以平常万分小心来维护这张卡。只有银行里的TT结汇后才转入这张卡,所以钱的泉源很是洁净。

实在不明确为何被冻结?前段时间,多家银行相继泛起了疑似触发反洗钱羁系的问题。比力轻微的是银行客服打电话询问银行卡流水过多原因,算是对客户的一个审问;严重的就直接封卡,不是封信用卡,而是冻结储蓄卡,这个情况就比力严重了。而且不止一家银行泛起这种事。

广发、兴业、平安、工商银行等银行相继泛起问题。某位卡友反映兴业银行来电询问其兴业结算卡是否为本人使用,并详细相识了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。

该卡友表现自己最近一个月收款也就在10万元左右,并没有大额生意业务,而且最让人难以置信的是竟然是兴业当地网点来的电话,这就充实说明晰是网点在查大额生意业务,可能是为了配合大额存取款的划定,做好反洗钱的排查事情。除了流水过大会有问题,收款的时候如果收到有问题的资金,储蓄卡也会冻结。

只要羁系部门怀疑你的资金有问题,可以分分钟冻结你的卡片。一位帐户被冻结7次、4次遭约谈的外贸人员陈某被见告,他的冻结帐户的理由是「电信诈骗和赌钱」,他说他们会从受害人直接汇款的帐户为源头开始查,只要是分流出去的关联帐户都面临冻结风险。

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一般情况下,冻结会举行到流通的第四层级帐户,也有到第七、八层级,因此一个帐户还可能因同一个案件被差别地方盯上。今年账户冻结频繁至极,许多外贸人在收款付款方面甚是惊弓之鸟,逐渐演变出种种畸形的账户治理方式,好比几十万货款一收到马上转支付去,账户里刻意不留余款,一年换一个卡,新卡上了马上大额流水,取泛起金再转存他卡等,这样的账户流水正好是羁系部门排查的问题账户的特征,换句话说就是:欲盖弥彰。

或许外贸人的初衷很简朴,就是想规避损失和风险,可是却和羁系部门的思维里截然不同。为什么是外贸人员的帐户被冻结居多?外贸的难言之隐之痛诉之于众,外贸人其实十分愿意根据正规的外汇渠道收款,只是单纯地希望自己的货款能够实时被收回,矛盾的现实是,在实际操作中,他们很难要求客户所有的货款都走合规正当汇款方式,另外,许多外贸企业因无收支口权或无进项发票、工厂无法提供发票等原因,只能选择买单出口,但正当收汇成了老浩劫问题。从羁系角度看,买单出口处在一个灰色所在,在买单出口中,真正出口的主体和收款的主体是纷歧致的,只能依靠地下钱庄,或者第三方回流海内,外贸企业也无法判断地下钱庄或者第三方机构给自己海内银行账户转入的资金,背后是否有涉及到其他非法生意业务的问题,效果就是,一层层查下来,企业往往成为了羁系机构的重点关注工具,银行账户开一个被关停一个,账户资金被冻结,并最终可能导致公司及股东董事的征信泛起问题。

近年来随着逃税漏税骗税的情况日益严重、海内外经济形势的变化、走私犯罪和跨境犯罪增加,海内外为打造一个更康健更规范化的外贸行业,都出台了不少越发严厉的政策。加大对地下钱庄的攻击力度香港账户及离岸账户的审查越来越严格出台更严厉的执法法例特别是【2019】1号:《关于管理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用执法若干问题的解释》的出台。

越来越严格的税务规范要求,如营改增和金税三期的开展。金税三期及未来的金税四期,从资金流、货物流、信息流清楚的把每个企业、小我私家信息搜集。今后,世界最相识你的人不是你自己,不是你的配偶,也不是你妈,而是税局。对于外贸从业者来讲,外汇结汇是不行或缺的存在,是收支口流程中至关重要的一个环节,国家政策的不停调整,外汇结汇也变得越来越难题,特别是一些中小微型单元,由于没有收支口权真的是难上加难了。

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